Vermögen planen

Vermögen aufbauen – aber wie?

Die meisten Deutschen machen aus Verunsicherung und Verzweiflung etwas Falsches.
Sie horten über 2 Billionen Euro auf Tagesgeld- und Girokonten. Mit Sicherheit keine gute Strategie bei 0% Zinsen und 2% Kaufkraftverlust durch Inflation.

Der Effekt der Geldentwertung wird aber von vielen unterschätzt. Ein heutiges Vermögen von 50.000 €, ist an Kaufkraft bei einer angenommenen Inflation von 2% nach 10 Jahren nur noch ca. 41.000 € wert. 9.000 € stellen den Kaufkraftverlust!

Vermögensübersicht

Eine gute Finanzplanung beginnt mit einer Vermögens- und Einkommensanalyse. Gefühlt wissen die Meisten, dass sie Kapital für die Zukunft aufbauen müssen.

Eine genaue Analyse machen aber die Wenigsten.

Welche Vermögenswerte besitze ich?

Barvermögen und Kontoguthaben
Wertpapiere
Kapitallebensversicherungen
Immobilien
Beteiligungen
Ansprüche an Dritte
Potenzielle Erbschaften
Verbindlichkeiten

Welche regelmäßigen Einkünfte bestehen?

Gehalt
Zinsen/Dividenden
Renten
Mieten/Pachten
Erlöse aus Beteiligungen

Wie hoch sind die regelmäßigen Ausgaben?

Lebenshaltung
Raten/Tilgungen
Versicherungen
Sparpläne
Versorgungsleistungen an Dritte
Reparaturen und Wartungen
Sonstige Rücklagen

Einnahmen-/Ausgabenrechnung

Wieviel frei verfügbares Haushaltseinkommen besitze ich?

Dieses überschüssige Einkommen kann für die Zukunft zurückgelegt werden. Wir helfen Ihnen dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Liquiditätsbedarf

Wieviel liquides Kapital möchte ich jederzeit verfügbar haben, um unvorhergesehene Ausgaben, ohne Einschränkung der Konsum- und Zahlungsfähigkeit, leisten zu können?

Es richtet sich nach Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis, wieviel liquides Kapital Sie besitzen möchten. Die Literatur spricht von 3 bis 6 Monatsnettogehältern als Richtschnur.
Sie könne diese Liquiditätssicherung mit unseren Produkten abbilden, entweder als Einmalanlage, oder als Sparplan.

Kapitalbedarf in der Zukunft

Wann brauche ich wieviel Kapital für zukünftige Ausgaben?

z.B. für:

Immobilienkauf
Immobilienverkauf
Größere Anschaffungen
Ausbildung der Kinder
Ruhestand

Finanzplanung

Bei einer soliden Finanzplanung gilt es auf zwei wesentliche Aspekte zu achten:

Konsum- und Zahlungsfähigkeit dauerhaft sicherzustellen,
den finanziellen Zukunftsbedarfe zu decken.

Mit unseren Produkten decken Sie sowohl Ihre Liquidität, als auch Ihren Vermögensaufbau ab. Wir helfen Ihnen bei der Auswahl.